招聘考試綜合測(cè)試題試卷
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第一部分 判斷題
1.現(xiàn)金清分需全程在監(jiān)控錄像下操作.現(xiàn)金交接無(wú)需履行交接手續(xù)。
對(duì)
錯(cuò)
2.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)主要由內(nèi)部人員因素和技術(shù)因素造成，因此操作風(fēng)險(xiǎn)的成因則是內(nèi)部因素而不外部因素。
對(duì)
錯(cuò)
3.驗(yàn)資賬戶的有效期限為三個(gè)月。
對(duì)
錯(cuò)
4.企業(yè)賬戶六個(gè)月以上不發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，可以按規(guī)定轉(zhuǎn)入久懸未取款項(xiàng)賬戶核算。
對(duì)
錯(cuò)
5.扣劃剩余掛賬資金原則上應(yīng)于扣劃當(dāng)日聯(lián)系客戶返還。無(wú)法與客戶取得聯(lián)系產(chǎn)生長(zhǎng)期掛賬的，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)以年度為單位對(duì)扣劃掛賬款項(xiàng)進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)核對(duì)，原則上年底前清零。
對(duì)
錯(cuò)
第二部分 單項(xiàng)選擇題
6.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》要求加強(qiáng)開(kāi)戶管理。銀行應(yīng)堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，加強(qiáng)開(kāi)戶真實(shí)性審核，對(duì)于重點(diǎn)關(guān)注客戶和異地客戶開(kāi)戶應(yīng)堅(jiān)持（）。
A.上門(mén)核實(shí)
B.問(wèn)詢即可
C.僅審核材料
D.不作處理
7.臨時(shí)存款賬戶在資金的使用上和（）功能最接近。
A.一般存款賬戶
B.基本存款賬戶
C.專用存款賬戶
D.同業(yè)存款賬戶
8.對(duì)于無(wú)法處理的長(zhǎng)期掛賬應(yīng)如何處理（）。
A.在規(guī)定時(shí)間內(nèi)結(jié)轉(zhuǎn)損益
B.指定專人按日查詢核對(duì)
C.未查明原因前持續(xù)掛賬
D.根據(jù)業(yè)務(wù)需要轉(zhuǎn)至其他內(nèi)部賬
9.庫(kù)存現(xiàn)金管理包括 （）。
A.庫(kù)存現(xiàn)金限額管理
B.庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)物管理
C.庫(kù)存現(xiàn)金限額管理和庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)物管理
10.最高庫(kù)存現(xiàn)金限額，不得超過(guò)日均庫(kù)存現(xiàn)金限額的（）。
A.100%
B.110%
C.120%
D.150%
11.收入現(xiàn)金以下哪種操作是錯(cuò)誤的（）。
A.收入現(xiàn)金必須先收款.后記賬，中午碰庫(kù)，日清日結(jié)。
B.收入現(xiàn)金必須根據(jù)規(guī)定的憑證辦理，當(dāng)面清點(diǎn)，并唱付與客戶核對(duì)付款金額，一筆一清，可以將幾筆款項(xiàng)混收或相互調(diào)換券別。
C.清點(diǎn)現(xiàn)金，按照“三先三后”程序操作，即先點(diǎn)大數(shù).后點(diǎn)細(xì)數(shù)，先點(diǎn)主幣.后點(diǎn)輔幣，先點(diǎn)大額票幣.后點(diǎn)小額票幣。
D.清點(diǎn)票幣時(shí)要看清票面，按規(guī)定隨時(shí)挑剔殘幣，注意發(fā) 現(xiàn)假幣。
12.開(kāi)戶行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。
A.1
B.2
C.3
13.為有效預(yù)防和遏制電信詐騙案件采取的措施，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
A.金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專人做為“斷卡宣傳員”，在廳堂對(duì)辦理匯款.轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的群眾主動(dòng)詢問(wèn)提示等多種方式，提醒群眾防范詐騙。
B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)信息共享，積極建立同業(yè)間、分支行間、分行各部門(mén)間信息共享機(jī)制
C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)一線員工對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙基本知識(shí)及基本技能的掌握和實(shí)際運(yùn)用，提升反詐識(shí)別能力。
D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)“主管行長(zhǎng)”負(fù)責(zé)制，設(shè)置反詐專員。
14.金融機(jī)構(gòu)利用電話.網(wǎng)絡(luò).自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供（）的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。
A.非柜臺(tái)方式
B.柜面現(xiàn)金方式
C.柜面轉(zhuǎn)賬方式
D.柜面匯兌方式
E.以上都不對(duì)
15.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。
A.繼續(xù)為客戶提供服務(wù)
B.要求客戶及時(shí)對(duì)賬
C.要求客戶提供輔助證件
D.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
第三部分 多項(xiàng)選擇題
16.銀行、單位和個(gè)人在辦理結(jié)算過(guò)程中，必須遵守的基本原則包括（）。
A.恪守信用，履約付款
B.必須提供擔(dān)保
C.誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配
D.銀行不墊款
17.自助設(shè)備裝取現(xiàn)鈔、錢(qián)箱啟閉時(shí)，需在電子攝像監(jiān)控下進(jìn)行；需執(zhí)行（）要求；中途不得存在換人現(xiàn)象。
A.同裝、同取、同清點(diǎn)
B.同開(kāi)、同閉、同加鎖
C.同裝、同取
D.同開(kāi)、同閉
18.授權(quán)人員需按要求審核智能設(shè)備端授權(quán)環(huán)節(jié)客戶身份信息的（）。
A.真實(shí)性
B.完整性
C.合規(guī)性
D.審慎性
19.分行向下各級(jí)單位、管理人員對(duì)本機(jī)構(gòu)及下級(jí)機(jī)構(gòu)的庫(kù)存現(xiàn)金檢查，需（）。
A.單人即可
B.簽章登記
C.留案?jìng)洳?/label>
D.保證雙人
20.現(xiàn)金清分模式包括（）。
A.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自主清分
B.外包清分
C.手工清分
D.清分機(jī)清分
21.銀行原則上每季度開(kāi)展一次存量賬戶年檢工作(不含當(dāng)季新增賬戶）。在組織年檢時(shí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)以下（）情形。
A.企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的
B.營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效證件已到期或即將到期的
C.營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷或被吊銷的、企業(yè)撤并、解散、破產(chǎn)或者關(guān)閉的情形
關(guān)閉
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