反洗錢考試題

一、單項選擇（每題2分共40分）
您的姓名：
網點名稱：
1．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）。
2. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心設在（），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。
3. 銀行業(yè)金融機構對下列（）交易無需報送可疑交易報告（）。
4.金融機構應當建立健全身份識別制度，遵循（）的原則，針對不同客戶，采取與風險相適應的風險控制措施。
5.客戶留存的身份證件已過有效期，且未在合理期限內更新或提出合理理由的，金融機構應當（）。
6.對先前獲得客戶身份資料的真實性、（）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。
7.金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）罰款。
8.金融機構有《反洗錢法》第32條第1款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款。
9.以下操作可以遠離洗錢陷阱的是（）
10.自然人客戶辦理外幣等值（）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易報告。
11.根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判處（）。
12.經反洗錢調查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調查所涉及賬戶的資金轉往境外的，經履行法定程序后，可以采取臨時凍結措施。臨時凍結不得超過（）小時。
13.根據(jù)我國法律，為（）的違法所得及收益提供資金賬戶的，可能構成洗錢罪。
14.《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（）犯罪。
15.以下活動可能存在洗錢行為（）。
16.以下說法錯誤的是（）。
17.根據(jù)我國反洗錢有關規(guī)定，（）應當對金融機構反洗錢內控制度的有效實施負責。
18. 根據(jù)我國反洗錢有關規(guī)定，金融機構由（）部門承擔洗錢風險管理的直接責任。
19.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（）。
20.重點可疑交易報告的分析思路，應以客戶身份的（）為基礎。
二、多項選擇（每題4分共40分）
1.客戶辦理銷戶業(yè)務時，金融機構應當如何辦理（）
2.完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存。其中“了解”是指（）
3.接收境外匯入款的銀行機構，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應要求境外機構補充。
4.金融機構有合理理由懷疑涉及恐怖融資的大額交易，應當（）
5.客戶身份識別包括以下哪些環(huán)節(jié)（）
6.可疑交易明顯涉嫌洗錢和恐怖融資等犯罪活動的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式向（）報告
7.《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》所稱凍結措施包括（）
8.為（）開立賬戶時，應當經金融機構高級管理層的批準。
9.金融機構應當重新識別客戶的情形有（）
10.恐怖融資是指下列行為（）
三、判斷題（每題2分共20分）
1.與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都應當對其身份進行重新識別。
2.中國銀保監(jiān)會作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。
3.在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。
4.客戶身份識別完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。
5.金融機構應當指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。
6.客戶要求變更法定代表人的，金融機構應當重新識別客戶。
7.金融機構反洗錢內部控制具有一定獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。
8.金融機構反洗錢內部控制與其經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關。
9.金融機構從管理層到一般員工都需對反洗錢內部控制負有責任。
10.客戶信息資料有虛假內容的屬于可疑交易。
更多問卷 復制此問卷