2024年3季度反洗錢(qián)培訓(xùn)考試試卷

基本信息：

姓名：
部室/支行：

一、單選題（共20題，每題2分。）

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款。（）

A.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C.20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下D.20萬(wàn)元以上80萬(wàn)元以下

2.在反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別（以下簡(jiǎn)稱(chēng)客戶(hù)身份識(shí)別）工作中，應(yīng)遵循以下基本原則。（）

A.審慎均衡原則B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則C.勤勉盡責(zé)原則D.以上都是

3.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》由下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)布?（）

A.中國(guó)金融學(xué)會(huì)B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.人民銀行

4.下列哪種大額交易，銀行可以不報(bào)告?（）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

5.按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A.3年B.5年C.10年D.15年

6.我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。

A.20萬(wàn)B.50萬(wàn)C.200萬(wàn)D.500萬(wàn)

7.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/legend>

A.3B.5C.10D.15

8.我國(guó)關(guān)于洗錢(qián)犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）

A.法人可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢(qián)犯罪主體的洗錢(qián)犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

9.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。

A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C.不需要對(duì)客戶(hù)保密D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

10.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門(mén)不包括（）。

A.合規(guī)部門(mén)B.業(yè)務(wù)部門(mén)C.內(nèi)審部門(mén)D.培訓(xùn)部門(mén)

11.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。

A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)人民銀行C.公安部D.金融監(jiān)管部門(mén)

12.對(duì)于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

A.5個(gè)工作日B.15日C.10個(gè)工作日D.10日

13.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）。

A.核對(duì)B.登記C.核對(duì)并登記D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件

14.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)（）。

A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.64小時(shí)D.7日

15.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。

A.客戶(hù)身份識(shí)別B.大額和可疑交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作

16.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是（）。

A.打擊黑社會(huì)組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D.打擊非法金融活動(dòng)

17.（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)工作。

A.了解客戶(hù)B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.與司法機(jī)關(guān)全面合作

18.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人

19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作承擔(dān)（）。

A.直接責(zé)任B.間接責(zé)任C.實(shí)施責(zé)任D.最終責(zé)任

20.銀行“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)（）。

A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行上報(bào)B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部

二、多選題（共20題，每題2.5分。）

1.自然人客戶(hù)的身份基本信息涉及客戶(hù)（）。

A.姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)B.聯(lián)系方式C.家庭成員基本信息D.身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限

2.妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)遵行（）原則。

A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.保密

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶(hù)身份資料及交易記錄。（）

A.賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年B.賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少10年C.交易記錄，自交易記賬之日起至少5年D.交易記錄，自交易記賬之日起至少10年

4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易，應(yīng)當(dāng)（）

A.記錄人工分析、識(shí)別B.記錄分析過(guò)程C.記錄相關(guān)數(shù)據(jù)D.直接上報(bào)

5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)的情形有（）

A.客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)B.客戶(hù)要求變更身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼C.客戶(hù)要求變更注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍D.客戶(hù)要求變更法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

6.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶(hù)（）全流程中，對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別。

A.營(yíng)銷(xiāo)B.準(zhǔn)入C.存續(xù)D.退出

7.客戶(hù)身份識(shí)別，指了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份，包括了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，以及了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)、資金來(lái)源和用途等?？蛻?hù)身份識(shí)別按照階段可分為（）。

A.初次客戶(hù)身份識(shí)別B.持續(xù)客戶(hù)身份識(shí)別C.多次客戶(hù)身份識(shí)別D.回溯客戶(hù)身份識(shí)別

8.不得作為實(shí)名證件使用的有（）。

A.臨時(shí)身份證B.法定身份證件的復(fù)印件C.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D.介紹信

9.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。

A.戶(hù)口簿B.工作證C.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D.結(jié)婚證

10.反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B.客戶(hù)身份識(shí)別工作情況C.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況

11.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利包括（）。

A.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利C.清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D.遺期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

12.對(duì)私客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶(hù)身份證明文件包括（）。

A.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿C.中國(guó)公民16歲以上出示戶(hù)口簿D.16歲以下公民出示臨時(shí)身份證

13.銀行應(yīng)對(duì)（）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。

A.單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值10000美元以上

14. 銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶(hù)的身份識(shí)別中，要通過(guò)了解（），審核個(gè)人客戶(hù)的貸款目的和性質(zhì)。

A.借款人信用狀況B.借款人有無(wú)重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系D.客戶(hù)還款資金來(lái)源、還款方式以及還款能力

15.銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A.真實(shí)性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性

16.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取哪些方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)?（）

A.電話詢(xún)問(wèn)B.書(shū)面詢(xún)問(wèn)C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

17.了解你的客戶(hù)應(yīng)了解哪些方面?（）

A.了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)B.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人C.了解交易的實(shí)際受益人D.了解客戶(hù)的家庭背景

18. ”行為異常”指金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的行為與本人的身份、（）等情況不符，且可能涉及洗錢(qián)、恐怖融資或其他違法犯罪活動(dòng)的行為。

A.資金收入狀況B.經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營(yíng)狀況C.交易習(xí)慣D.類(lèi)似市場(chǎng)主體的慣常行為模式

19.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的（）。

A.交易性質(zhì)B.有效身份證件C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

20.我國(guó)反洗錢(qián)調(diào)查的主體為（）。

A.中國(guó)人行銀行B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)

二、判斷題（共10題，每題1分。）

1.金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。

對(duì)錯(cuò)

2.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作違反保密義務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

3.根據(jù)《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，賬戶(hù)持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起十五日內(nèi)告知銀行。

對(duì)錯(cuò)

4.客戶(hù)先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶(hù)沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該終止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期根據(jù)客戶(hù)盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

對(duì)錯(cuò)

6.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可疑交易報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

7.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（【2016】3號(hào)令）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

8.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶(hù)身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名和假名賬戶(hù)。

對(duì)錯(cuò)

9.為確?？蛻?hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理。

對(duì)錯(cuò)

10.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法行使反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

更多問(wèn)卷復(fù)制此問(wèn)卷