九月反洗錢培訓(xùn)考試

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判斷題

1、某金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪相關(guān)，認(rèn)為只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。

對錯

2、某金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)其客戶賈某的身份證件明顯屬于偽造，仍然與該客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

對錯

單選題

3、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A.3年B.5年C.10年D.15年

4、2002年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，我國建立了反洗錢聯(lián)席會議制度，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）

A.公安部B.國務(wù)院C.中國人民銀行D.財政部

5、出現(xiàn)（）情況時，需要重新識別客戶。

A.客戶賈某變更了自己的姓名B.某公司變更了注冊資本及經(jīng)營范圍C.某公司法定代表人死亡D.以上全部

6、辦理貸款業(yè)務(wù)時，選擇以下哪項(xiàng)渠道可遠(yuǎn)離洗錢陷阱？（）

A. 網(wǎng)絡(luò)非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接B. 撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話C. 正規(guī)的銀行機(jī)構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的貸款機(jī)構(gòu)D. 街頭遇到的貸款推廣人員

7、日常使用銀行賬戶時，以下做法錯誤的是（）

A. 不隨便通過他人發(fā)來的網(wǎng)站鏈接登錄網(wǎng)銀B. 幫朋友將大量未知來源資金向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬C. 不要出租出借自己的銀行賬戶D. 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

8、通過金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下做法錯誤的是（）

A. 向金融機(jī)構(gòu)人員隱瞞自己的真實(shí)身份信息和交易信息B. 如實(shí)提供姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息C. 如身份證件過了有效期，及時更新身份證件并告知金融機(jī)構(gòu)工作人員D. 配合回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問

多選題

9、《反洗錢法》規(guī)定的“雙罰制”指的是對金融機(jī)構(gòu)及其（）同時追究法律責(zé)任，給予相應(yīng)的處罰。

A.直接負(fù)責(zé)的董事B.高級管理人員C.其他直接責(zé)任人員D.洗錢人員

10、作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，以下說法正確的是（）。

A員工做好本職工作就行，洗錢犯罪太遙遠(yuǎn)，可以忽視B. 發(fā)現(xiàn)洗錢活動應(yīng)立即向法律合規(guī)部報告C認(rèn)真履行職責(zé)，不得從事任何可能與其反洗錢職責(zé)相沖突的不正當(dāng)競爭行為D不得將有關(guān)反洗錢工作的任何信息披露給客戶和/或其他人員

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