財(cái)務(wù)公司2024年監(jiān)管法規(guī)學(xué)習(xí)知識(shí)競(jìng)賽答題

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一、單選題（每題2分，共50分）
1.《關(guān)于促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司規(guī)范健康發(fā)展提升監(jiān)管質(zhì)效的指導(dǎo)意見(jiàn)》的發(fā)布機(jī)構(gòu)是？（ ）
2.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》的生效日期是？（ ）
3.根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》，當(dāng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致在同一省份的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道業(yè)務(wù)中斷超過(guò)多少小時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告？（ ）
4.固定資產(chǎn)貸款期限一般不超過(guò)多少年？（ ）
5.根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理辦法》，流動(dòng)資金貸款是指什么？（ ）
6.關(guān)于國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”進(jìn)行修訂的主要目的，以下哪項(xiàng)描述最為準(zhǔn)確？（ ）
7.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制定績(jī)效考評(píng)指標(biāo)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些核心原則？（ ）
8.《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》主要目的是什么？（ ）
9.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》，以下哪項(xiàng)不是董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循的原則？（ ）
10.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》，以下哪項(xiàng)不屬于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定？（ ）
11.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕43號(hào)），下列哪項(xiàng)不屬于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東的定義？（ ）
12.根據(jù)《北京銀保監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（京銀保監(jiān)發(fā)(2019)355號(hào)），以下哪項(xiàng)措施不是用于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)管理的？（ ）
13.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，以下哪項(xiàng)不屬于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)法人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)？（ ）
14.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范上市公司與企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)往來(lái)的通知》，上市公司與財(cái)務(wù)公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)時(shí)，雙方應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（ ）
15.上市公司在與財(cái)務(wù)公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)期間，應(yīng)多久取得并審閱財(cái)務(wù)公司的財(cái)務(wù)報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等信息？（ ）
16.根據(jù)《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但有可能引起損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。這一定義主要體現(xiàn)了表外業(yè)務(wù)的哪一特性？（ ）
17.下列哪一項(xiàng)不屬于《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中規(guī)定的表外業(yè)務(wù)分類(lèi)？（ ）
18.下列哪項(xiàng)不屬于銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)部門(mén)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作履行的職責(zé)？（ ）
19.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在選擇跨境外包時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪項(xiàng)關(guān)于信息跨境存儲(chǔ)、處理和分析的規(guī)定？（ ）
20. 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的目標(biāo)是什么？（ ）
21. 《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》提出的履職回避工作的基本原則不包括以下哪一項(xiàng)？（ ）
22. 根據(jù)《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中的哪些人員被定義為“關(guān)鍵人員”?（）
23.風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各級(jí)管理層成員和內(nèi)設(shè)部門(mén)負(fù)責(zé)人。根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，哪一項(xiàng)不是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的基本原則?（）
24.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的制定主要是為了什么?（）
25.以下哪項(xiàng)不屬于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大關(guān)聯(lián)交易的判定標(biāo)準(zhǔn)?（）
二、多選題（每題2分，共30分）
1.《關(guān)于促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司規(guī)范健康發(fā)展提升監(jiān)管質(zhì)效的指導(dǎo)意見(jiàn)》中提到的財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)守的基本原則包括哪些?（  ）
2.關(guān)于《關(guān)于促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司規(guī)范健康發(fā)展提升監(jiān)管質(zhì)效的指導(dǎo)意見(jiàn)》（金規(guī)〔2024〕7號(hào)），以下哪些內(nèi)容正確反映了該文件的主旨和要點(diǎn)?（  ）
3.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括哪些?（）
4.固定資產(chǎn)貸款的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與審批環(huán)節(jié)中，貸款人應(yīng)當(dāng)考慮哪些因素進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)?（ ）
5.下列哪些行為違反了《流動(dòng)資金貸款管理辦法》中關(guān)于貸款用途的規(guī)定?（ ）
6.根據(jù)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，關(guān)于商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)，以下哪些說(shuō)法是正確的?（ ）
7.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕43號(hào)）中，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東在持股行為方面應(yīng)當(dāng)做到哪些事項(xiàng)?（ ）
8.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則來(lái)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易?（ ）
9.下列哪些情況下，上市公司不得繼續(xù)向財(cái)務(wù)公司新增存款?（ ）
10.商業(yè)銀行在開(kāi)展表外業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些?（ ）
11.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理中應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任?（ ）
12.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在實(shí)施信息科技外包時(shí)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則包括哪些?（）
13. 根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，以下哪些選項(xiàng)是正確的?（ ）
14. 以下是關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作中需要規(guī)范的業(yè)務(wù)回避情況，哪些說(shuō)法是正確的?（ ）
15.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》，貸款人開(kāi)展固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括哪些?（ ）
三、判斷題（每題2分，共20分）
1.《關(guān)于促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司規(guī)范健康發(fā)展提升監(jiān)管質(zhì)效的指導(dǎo)意見(jiàn)》要求財(cái)務(wù)公司嚴(yán)格以資產(chǎn)的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)狀況作為風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)，不得將同業(yè)拆借業(yè)務(wù)變相作為長(zhǎng)期融入資金的工具。（）
2.《關(guān)于促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司規(guī)范健康發(fā)展提升監(jiān)管質(zhì)效的指導(dǎo)意見(jiàn)》中明確要求財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持內(nèi)部金融服務(wù)屬性，緊密?chē)@企業(yè)集團(tuán)主業(yè)提供金融服務(wù)，嚴(yán)禁在同業(yè)市場(chǎng)上過(guò)度融資，并防止異化為企業(yè)集團(tuán)對(duì)外融資的通道和工具。（）
3.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，所有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)都必須在所有分行和分支機(jī)構(gòu)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗位。（）
4.固定資產(chǎn)貸款的利率必須嚴(yán)格遵循國(guó)家規(guī)定的固定利率，不得由借貸雙方協(xié)商確定。（）
5.《流動(dòng)資金貸款管理辦法》規(guī)定，流動(dòng)資金貸款期限原則上不超過(guò)三年，最長(zhǎng)不超過(guò)五年。（）
6.《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》要求商業(yè)銀行高級(jí)管理人員的績(jī)效薪酬必須有40%以上采取延期支付方式，且延期時(shí)間不少于3年。這個(gè)說(shuō)法是否正確?（）
7.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕43號(hào)）要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)積極配合銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，并監(jiān)測(cè)與自身有關(guān)的、可能對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生重大影響的報(bào)道或傳聞。（ ）
8.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其控股子公司之間，以及控股子公司之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易，適用《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中關(guān)于關(guān)聯(lián)交易比例的限制要求。（）
9.上市公司在與財(cái)務(wù)公司簽署金融服務(wù)協(xié)議時(shí)，必須規(guī)定財(cái)務(wù)公司向上市公司提供金融服務(wù)的具體內(nèi)容，并且這些內(nèi)容必須對(duì)外披露。（）
10.《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全總行統(tǒng)一集中管理的表外業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)管理制度，并可以允許分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售任何第三方產(chǎn)品。（）
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