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2024年反洗錢培訓(xùn)考試
一、單項(xiàng)選擇（每題2分共40分）
您的姓名：
網(wǎng)點(diǎn)名稱：
1．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）。
A.公安部
B.國務(wù)院
C.中國人民銀行
D.財(cái)政部
2. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心設(shè)在（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。
A.公安部
B.司法部
C.檢察院
D.中國人民銀行
3. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對下列（）交易無需報(bào)送可疑交易報(bào)告（）。
A.短期內(nèi)頻繁發(fā)生接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的資金收付
B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
C.沒有正常原因的多頭開戶
D.與財(cái)務(wù)狀況明顯不符的提前償還貸款
4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全身份識別制度，遵循（）的原則，針對不同客戶，采取與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
A.客戶至上
B.控制風(fēng)險(xiǎn)
C.盈利最大化
D.了解你的客戶
5.客戶留存的身份證件已過有效期，且未在合理期限內(nèi)更新或提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。
A.繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)
B.終止為其辦理業(yè)務(wù)
C.中止為其辦理業(yè)務(wù)
D.主動修改相關(guān)信息
6.對先前獲得客戶身份資料的真實(shí)性、（）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
A.有效性
B.時(shí)效性
C.合法性
D.客觀性
7.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。
A.1萬元以上3萬元以下
B.1萬元以上5萬元以下
C.3萬元以上5萬元以下
D.5萬元以上10萬元以下
8.金融機(jī)構(gòu)有《反洗錢法》第32條第1款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。
A.1萬元以上5萬元以下
B.5萬元以上10萬元以下
C.5萬元以上20萬元以下
D.5萬元以上50萬元以下
9.以下操作可以遠(yuǎn)離洗錢陷阱的是（）
A.登陸微信好友發(fā)送的網(wǎng)絡(luò)貸款鏈接
B.撥打貸款小廣告上的聯(lián)系電話
C.聯(lián)系正規(guī)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
D.聯(lián)系街頭遇到的貸款推廣人員
10.自然人客戶辦理外幣等值（）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額交易報(bào)告。
A.1
B.2
C.3
D.5
11.根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判處（）。
A.七年有期徒刑
B.十年有期徒刑
C.無期徒刑
D.死刑
12.經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶的資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)履行法定程序后，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí)。
A.12
B.24
C.36
D.48
13.根據(jù)我國法律，為（）的違法所得及收益提供資金賬戶的，可能構(gòu)成洗錢罪。
A.搶劫罪
B.走私罪
C.盜竊罪
D.故意傷害罪
14.《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（）犯罪。
A.毒品
B.貪污賄賂
C.金融詐騙
D.破壞公共秩序
15.以下活動可能存在洗錢行為（）。
A.通過地下錢莊匯兌資金
B.購買保險(xiǎn)后立即退保
C.注冊成立空殼公司
D.以上都是
16.以下說法錯(cuò)誤的是（）。
A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與高級管理人員無關(guān)
B.宣傳方式可靈活多樣
C.對高級領(lǐng)導(dǎo)人員的反洗錢宣傳可包括新出臺的反洗錢法律、法規(guī)以及中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等
D.對普通員工的反洗錢宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳
17.根據(jù)我國反洗錢有關(guān)規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
A.監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人
B.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
C.反洗錢部門負(fù)責(zé)人
D.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人
18. 根據(jù)我國反洗錢有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)由（）部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。
A.反洗錢管理部門
B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
C.業(yè)務(wù)主管部門
D.內(nèi)部審計(jì)部門
19.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。
A.客戶身份識別
B.大額和可疑交易報(bào)告
C.可疑交易的分析
D.與司法機(jī)關(guān)全面合作
20.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的分析思路，應(yīng)以客戶身份的（）為基礎(chǔ)。
A.有效識別
B.初始識別
C.持續(xù)識別
D.重新識別
二、多項(xiàng)選擇（每題4分共40分）
1.客戶辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何辦理（）
A.要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性
B.若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢
C.若該賬戶為反洗錢管理部門關(guān)注的賬戶，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)同時(shí)向反洗錢管理部門報(bào)告客戶銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控義務(wù)
D.涉及可疑交易的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送可疑交易報(bào)告
2.完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個(gè)字，即了解、核對、登記、留存。其中“了解”是指（）
A.了解交易的實(shí)際收益人
B.了解客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況
C.了解資金來源及用途
D.了解實(shí)際控制客戶的自然人
3.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。
A.匯款人身份證號碼
B.匯款人姓名或者名稱
C.匯款人住所
D.匯款人賬號
4.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑涉及恐怖融資的大額交易，應(yīng)當(dāng)（）
A.提交可疑交易報(bào)告
B.提交大額交易報(bào)告
C.凍結(jié)資產(chǎn)
D.報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
5.客戶身份識別包括以下哪些環(huán)節(jié)（）
A.交易監(jiān)測和客戶身份持續(xù)識別
B.強(qiáng)化識別客戶身份
C.建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的身份識別
D.評估客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況并進(jìn)行分類管理
6.可疑交易明顯涉嫌洗錢和恐怖融資等犯罪活動的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式向（）報(bào)告
A.所在地人民法院
B.所在地中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)
C.所在地公安機(jī)關(guān)
D.所在地銀保監(jiān)機(jī)構(gòu)
7.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施包括（）
A.停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用
B.拒絕資產(chǎn)的提取.轉(zhuǎn)移.轉(zhuǎn)換 C.終止金融交易
D.采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查
8.為（）開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)高級管理層的批準(zhǔn)。
A.外國現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書
B.外國前任總統(tǒng)
C.外國現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子.女兒
D.外籍教師
9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶的情形有（）
A.客戶將注冊資本從100萬元增至200萬元
B.先前獲得客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)
C.客戶要求變更經(jīng)營范圍
D.客戶涉嫌與恐怖活動分子存在交易
10.恐怖融資是指下列行為（）
A.為恐怖組織募集資金
B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖活動犯罪
C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金
D.為恐怖組織使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)
三、判斷題（每題2分共20分）
1.與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)對其身份進(jìn)行重新識別。
對
錯(cuò)
2.中國銀保監(jiān)會作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
對
錯(cuò)
3.在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。
對
錯(cuò)
4.客戶身份識別完整流程包括了解、核對、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。
對
錯(cuò)
5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。
對
錯(cuò)
6.客戶要求變更法定代表人的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。
對
錯(cuò)
7.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識等因素?zé)o關(guān)。
對
錯(cuò)
8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制與其經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。
對
錯(cuò)
9.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都需對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。
對
錯(cuò)
10.客戶信息資料有虛假內(nèi)容的屬于可疑交易。
對
錯(cuò)
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